女子籌110萬(wàn)元“婚資” 民警苦勸4小時(shí)及時(shí)止損 警惕“投資理財(cái)類”騙局

詐騙案當(dāng)中案發(fā)率最高的當(dāng)數(shù)“投資理財(cái)類”騙局。不管是始于婚戀情感，還是所謂的大師給你提供“內(nèi)部信息”，最后無(wú)非都是讓你向虛假平臺(tái)進(jìn)行所謂的投資。而警方在攔截涉詐資金時(shí)，往往遇到的第一個(gè)阻力就是受騙的當(dāng)事人。在杭州，警方苦口婆心勸導(dǎo)當(dāng)事人說(shuō)出實(shí)情，用了4個(gè)小時(shí)，為當(dāng)事人止損110余萬(wàn)元。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所民警 羅飛：找到當(dāng)事人的時(shí)候，她比較抵觸，把車都反鎖了，我們?cè)趺辞么皯簦屗_(kāi)門(mén)，她都不肯跟我們見(jiàn)面，可能覺(jué)得我們是在影響她投資理財(cái)，在斷她財(cái)路。

現(xiàn)場(chǎng)勸阻的民警沒(méi)有放棄，一面隔著車窗保持溝通，安撫其情緒，一面緊急聯(lián)系劉女士的家屬趕到現(xiàn)場(chǎng)，共同開(kāi)展勸說(shuō)。經(jīng)過(guò)一番思想工作，劉女士終于同意跟隨民警前往派出所進(jìn)一步了解情況。在派出所，民警輪番上陣，結(jié)合大量類似案件，剖析詐騙手法。經(jīng)過(guò)近4個(gè)小時(shí)的耐心講解與勸說(shuō)，劉女士終于道出了實(shí)情。原來(lái)，幾個(gè)月前，劉女士在某相親網(wǎng)站結(jié)識(shí)了一位自稱條件優(yōu)越的男士。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所民警 羅飛：嫌疑人捕捉到受害人情感上相對(duì)空虛，每天對(duì)受害人噓寒問(wèn)暖，輸送糖衣炮彈，逐漸取得了受害人的信任，在取得信任之后，他也是有意無(wú)意地透露他在哪個(gè)App上進(jìn)行投資理財(cái)，并且有相對(duì)可觀的收入，受害人抱著試試看的心態(tài)也加入進(jìn)來(lái)。

“甜蜜攻勢(shì)”加“高額回報(bào)”

構(gòu)成雙重陷阱

在對(duì)方持續(xù)的“甜蜜攻勢(shì)”和“高額回報(bào)”的雙重誘惑下，劉女士起初只是小額試水，沒(méi)想到很快就獲得了收益。這筆“實(shí)實(shí)在在”的回報(bào)，讓她心中最后的一絲疑慮開(kāi)始消散，對(duì)“知己”和“平臺(tái)”的信任急劇加深。

劉女士不僅拿出了自己的全部積蓄，還不惜申請(qǐng)貸款，總共籌措了110余萬(wàn)元現(xiàn)金，打算當(dāng)面交付給“業(yè)務(wù)員”。好在關(guān)鍵時(shí)刻，警方及時(shí)介入，為這場(chǎng)騙局按下了“終止鍵”。

民警介紹，劉女士遭遇的正是一起典型的“殺豬盤(pán)”類投資理財(cái)詐騙案。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所副所長(zhǎng) 丁臨蕭：詐騙分子往往盡早想跟受害人確認(rèn)關(guān)系，方便盡早實(shí)施詐騙；在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，投資理財(cái)要理性，涉及錢(qián)財(cái)要警惕。

被假平臺(tái)迷惑

投入50萬(wàn)元提現(xiàn)1000元

在虛假投資理財(cái)平臺(tái)上，賬戶顯示的余額和收益，不過(guò)是詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)隨意更改的數(shù)字而已，目的就是引誘當(dāng)事人加大投資力度，用虛假的數(shù)字騙走你的真金白銀。在山東菏澤，一名當(dāng)事人深陷理財(cái)騙局，投入50萬(wàn)元，提現(xiàn)只有1000元。

菏澤市公安局牡丹分局西城派出所副所長(zhǎng) 侯永紅：我們根據(jù)預(yù)警信息，很快找到了被詐騙的群眾潘先生，這個(gè)時(shí)候他已經(jīng)往一個(gè)虛假的投資平臺(tái)里頭轉(zhuǎn)了50萬(wàn)元，這些錢(qián)幾乎都被騙走。

事情還要從接到報(bào)警的幾天前說(shuō)起。家住山東菏澤的潘先生平時(shí)喜歡研究投資理財(cái)，前段時(shí)間，他在網(wǎng)上刷到一位“理財(cái)大師”的講課，對(duì)方稱有一款炒股的“杠桿平臺(tái)”，能輕松實(shí)現(xiàn)“低投入高回報(bào)”。

受害人 潘先生：當(dāng)時(shí)很心動(dòng)，然后就添加了對(duì)方的微信好友，這個(gè)大師就問(wèn)我想掙錢(qián)不，我說(shuō)肯定想，然后他就給我推薦了一款投資理財(cái)類軟件。

在對(duì)方的指引下，潘先生下載了一款名為“恒健優(yōu)配”的App，隨后，他嘗試投了幾千塊錢(qián)試試水，很快就賺了上百元。

受害人 潘先生：“理財(cái)大師”說(shuō)，如果想多賺錢(qián)，就得加大投入，正好這個(gè)時(shí)候，我有個(gè)50萬(wàn)元的基金到期了，我就全轉(zhuǎn)出來(lái)，然后一次性投到這個(gè)平臺(tái)里頭了。

菏澤市公安局牡丹分局西城派出所副所長(zhǎng) 侯永紅：過(guò)了幾天，投資賬戶顯示有巨大收益，潘先生想把錢(qián)從平臺(tái)上提出來(lái)，但是只提出來(lái)1000元錢(qián)，平臺(tái)客服跟他說(shuō)，因?yàn)椴僮魇д`，他剩下的錢(qián)都被凍結(jié)在平臺(tái)里。

就在潘先生一籌莫展之際，反詐民警找到了他。聽(tīng)完潘先生的經(jīng)歷，民警判斷，他遇到的是典型的投資理財(cái)類詐騙。

菏澤市公安局牡丹分局新型犯罪偵查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 于法潔：這個(gè)平臺(tái)其實(shí)是詐騙分子非法搭建的虛假投資理財(cái)平臺(tái)，平臺(tái)上賬戶顯示的余額和收益，其實(shí)都是詐騙團(tuán)伙在后臺(tái)隨意更改的數(shù)字，目的就是讓受害人嘗點(diǎn)兒甜頭，然后引誘他加大投資力度。而他真正投資的50萬(wàn)元錢(qián)，早就被詐騙團(tuán)伙在第一時(shí)間轉(zhuǎn)走了。

為了幫潘先生挽回?fù)p失，民警立刻對(duì)50萬(wàn)元的資金流向展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆錢(qián)匯入到了河北邯鄲一家網(wǎng)絡(luò)科技公司的對(duì)公賬戶里。

菏澤市公安局牡丹分局新型犯罪偵查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 于法潔：經(jīng)過(guò)核查，我們發(fā)現(xiàn)接受資金的這家公司根本沒(méi)有任何實(shí)際業(yè)務(wù)，它其實(shí)是專門(mén)為境外詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)的空殼公司。

經(jīng)多級(jí)流轉(zhuǎn)

涉詐資金進(jìn)入一家商戶賬戶

順著空殼公司的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)被騙資金被分多筆轉(zhuǎn)出，其中44萬(wàn)元轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫田某的個(gè)人賬戶里。當(dāng)民警找到田某時(shí)，卻得知田某早已將自己的銀行卡和個(gè)人信息賣給了他人。經(jīng)調(diào)查，被騙資金從田某的銀行賬戶轉(zhuǎn)出后，又經(jīng)多級(jí)流轉(zhuǎn)，最終進(jìn)入到某支付公司的商戶賬戶里。民警立即與該公司對(duì)接，在對(duì)方的協(xié)助下，成功將被騙資金封堵。

菏澤市公安局牡丹分局黨委副書(shū)記 何啟國(guó)：這里也要提醒大家，千萬(wàn)不要出租、出借自己的身份證和銀行卡。田某雖然沒(méi)有直接參與詐騙，但他出借銀行卡的行為，幫助詐騙分子洗白了資金，已經(jīng)涉嫌犯罪，也會(huì)受到法律懲罰。

目前，剩余被騙資金的追查以及對(duì)詐騙團(tuán)伙的抓捕工作仍在進(jìn)行中。

警惕投資理財(cái)詐騙套路

守好錢(qián)袋子

警方提醒，投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，任何聲稱“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”“穩(wěn)賺不賠”的投資項(xiàng)目都可能是詐騙。

國(guó)家反詐中心民警 李振愷：

第一，不要相信任何天上掉餡餅的好事，凡是告知你高回報(bào)、零成本的、零風(fēng)險(xiǎn)的都是詐騙。

第二，不要相信所謂的內(nèi)部渠道或者內(nèi)幕消息。

第三，凡是讓你線下轉(zhuǎn)賬或者線下藏匿黃金、現(xiàn)金進(jìn)行交付的，一定是詐騙。

第四，接到96110的電話一定要接聽(tīng)，96110是全國(guó)反詐專線，如果接到這樣的號(hào)碼，說(shuō)明你正在被騙或者已經(jīng)被騙，一定要第一時(shí)間停止所有的交易，并告知民警所有的細(xì)節(jié)。