深圳新聞網(wǎng)2026年2月5日訊（記者 朱琳 通訊員 李嫦）近日，郵儲(chǔ)銀行深圳紅荔支行憑借高度的職業(yè)敏感、扎實(shí)的法律知識(shí)以及對(duì)客戶(hù)資金安全高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，成功識(shí)別并勸阻了一筆存在高風(fēng)險(xiǎn)的異常大額轉(zhuǎn)賬，有效攔截了潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)守護(hù)了客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全。

當(dāng)日，某先生前往郵儲(chǔ)銀行深圳紅荔支行柜臺(tái)，要求辦理一筆100萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)受理過(guò)程中，該行柜員根據(jù)銀行常規(guī)流程，對(duì)匯款用途進(jìn)行必要詢(xún)問(wèn)。某先生起初表示該款項(xiàng)為“往來(lái)款”，后改稱(chēng)為“還款”。這一前后表述的細(xì)微差異，立即引起了經(jīng)辦柜員的警覺(jué)。憑借專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，柜員分析后，發(fā)現(xiàn)其存在明顯的異常特征。當(dāng)柜員依據(jù)法規(guī)，進(jìn)一步向客戶(hù)了解資金來(lái)源與用途，并請(qǐng)其提供相應(yīng)佐證材料時(shí)，客戶(hù)情緒激動(dòng)，表示難以立即提供，并提出若無(wú)法轉(zhuǎn)賬則要求提取大額現(xiàn)金。

面對(duì)復(fù)雜情況，該網(wǎng)點(diǎn)員工沉著應(yīng)對(duì)，迅速啟動(dòng)內(nèi)部溝通與客戶(hù)安撫流程。工作人員依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，耐心、清晰地向客戶(hù)解釋了金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別與防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)方面的法定義務(wù)。同時(shí)，工作人員還向客戶(hù)科普了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識(shí)，并詳細(xì)闡述了出租、出借個(gè)人銀行賬戶(hù)可能帶來(lái)的法律責(zé)任與嚴(yán)重后果。經(jīng)過(guò)工作人員專(zhuān)業(yè)、耐心的溝通與普法教育，客戶(hù)某先生最終表示理解與配合，主動(dòng)放棄了該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

郵儲(chǔ)銀行提醒廣大客戶(hù)，辦理大額轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)的身份識(shí)別和用途詢(xún)問(wèn)，如實(shí)提供相關(guān)信息及佐證材料，切勿被不法分子誘導(dǎo)，參與不明資金轉(zhuǎn)賬、出租出借個(gè)人銀行賬戶(hù)等行為，警惕各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢(qián)陷阱，守護(hù)好自身財(cái)產(chǎn)安全。未來(lái)，郵儲(chǔ)銀行深圳分行將繼續(xù)嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)、反詐騙社會(huì)責(zé)任，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，在提供高效便捷金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)決守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。